公司“以案明纪”警示教育大会宣讲：以案为鉴知敬畏 以案为镜省吾身

以案为鉴知敬畏以案为镜省吾身

--公司"以案明纪"警示教育大会宣讲

各位领导、同志们：

根据公司党风廉政宣传教育月活动安排，今天，我们召开"以案明纪"警示教育大会。主要目的是通过剖析典型案件，以案说法、以案明纪，教育全体党员干部和员工警钟长鸣、防腐拒变、扎实工作，努力实现干部清正、企务清爽、企风清朗的良好局面，以实干实绩实效迎接党的二十大胜利召开。

〔…〕公司是〔…〕进入新发展阶段，为支持深化国有企业改革、促进产业转型升级而成立的全资子公司，是〔…〕资本运作和产融结合实施平台。为实现集团公司战略目标，〔…〕公司任重道远，需要全体员工上下一心,驰而不息,勇创辉煌。下面通过几个发生在国企系统、金融产业的案例，和大家一同照一照镜子、正一正衣冠、敲一敲警钟、拧一拧发条，掸去"思想尘",破除"心中贼"，心无旁骛担当作为，共筑〔…〕公司美好未来。

一、案例介绍

（一）83吨"假黄金"骗贷案

武汉金凰珠宝成立于2002年8月，于2007年10月整体变更为股份公司，2010年8月18日成功在美国纳斯达克上市，是国内较大的黄金首饰制造商之一。

从2015年开始，武汉金凰实际控制人贾志宏以"黄金质押+保单"的模式融资。向银行、信托机构提供Au999.9足金的质押物，进而实现在金融机构的融资,并由中国人保财险〔…〕分公司对黄金进行鉴定，同时出具企业财产险保单增信，共涉及保单70余笔，保额达300亿。以"双保险"形式，武汉金凰共获得融资额达200亿元。

2018年，借国企〔…〕三环集团"混改"之机，依据〔…〕中联资产评估有限公司为三环集团全部资产及相关负债出具评估报告，靠着融资来的巨额资金，贾志宏用近70亿元取得三环集团的控制权，并且成为了三环集团旗下上市公司襄阳轴承的实际控制人，通过一系列资本运作，贾志宏顺利地掌控了襄阳轴承、金凰珠宝，还是〔…〕能源间接的十大股东之一。

2019年4月，三环集团纪委书记彭建军，党委书记、董事长舒建先后被查。反贪风暴限制了贾志宏对于三环集团重要资产的处置权限，包括襄阳轴承的全部股权也被冻结。由于后续经营不善，襄阳轴承出了大问题，贾志宏的债务漏洞像滚雪球一样越滚越大。加上2019年底疫情爆发，给了金凰珠宝最后一击，贾志宏的所有社会关系都派不上用场，加之出贷的恒丰银行因此前的贪腐案开始清理问题贷款，资金链彻底断裂，武汉金凰开始拖欠贷款利息。

2020年5月16日，武汉金凰在民生信托的6亿信托计划即将到期，按照实现的约定，信托公司要求要对融资方武汉金凰所质押的黄金开箱检测。2020年5月22日，民生信托收到武汉金凰质押黄金检测结果，送检金条"表面镀金，内部成分为铜合金，不是Au999.9足金"，武汉金凰83吨"假黄金"案爆发，10余家信托金融机构200亿贷款产品陷入兑付危机。

之后，在复盘整个事件发现：贾志宏用"假黄金"诈骗银行，不是为了骗钱，而是看中了国资三环集团在武汉大量工业用地（可以变性成住宅、商业用地，价值巨大）。买下三环集团后，便可以用三环集团的土地资产，来转移资金和偿还贷款，融资合同履行了，抵押的假黄金被取出，一切都瞒天过海。但事与愿违，随着83吨"假黄金"暴雷，武汉金凰的美梦旋即烟消云散，被上海黄金交易所除名，贾志宏也深陷囹圄。出具关键评估报告的〔…〕中联公司张军祥、吴艳、吴学勇三人，被认定构成提供虚假证明文件罪，皆被判处有期徒刑。人保财险〔…〕省分公司党委书记、总经理刘方明被免职接受调查......徒留涉事保险、信托机构扯皮。

（二）国家"大基金"贪腐

2022年8月9日，中央纪委国家监委网站发布：华芯投资管理有限责任公司原总监杜洋、投资三部副总经理杨征帆涉嫌严重违纪违法，经中央纪委国家监委指定管辖，目前正接受中央纪委国家监委驻工业和信息化部纪检监察组纪律审查，北京市监委监察调查；华芯投资管理有限责任公司投资二部原总经理刘洋（非中共党员）涉嫌严重违法，经国家监委指定管辖，目前正接受北京市监委监察调查。据官方通报，加上之前落马的大基金管理公司原总裁路军、大基金原总裁丁文武、大基金深圳子基金合伙人王文忠，已有六位"大基金"相关高管相继被查。

（三）东风汽车系统贪腐

2022年7月26日，据十堰市纪律检查委员会消息，原东风雷诺汽车有限公司市场销售部部长熊毅涉嫌严重职务违法犯罪，向国家监委驻东风汽车集团有限公司监察专员办公室主动投案。经〔…〕省监察委员会、十堰市监察委员会指定，目前正接受十堰市郧阳区监察委员会监察调查，并被采取留置措施。这是在反腐风暴中倒下的又一个高管，近年来，东风汽车的反腐工作持续深入。据不完全统计，近三年来，东风公司纪委共立案551件、处分629人、留置75人。

二、主要特点

（一）反腐败斗争形势依旧严峻

2022年6月17日，习近平在十九届中央政治局第四十次集体学习时的讲话时指出：反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固，但形势依然严峻复杂。

国有企业各级纪检监察机关在紧盯关键领域、关键环节，着力加强对权力运行的监督制约，确保全面从严治党向纵深推进，为国有企业高质量发展提供坚实保障。同时也要看到，国企这片"森林"还潜藏着不少风险和问题，"靠企吃企"等问题易发多发且隐蔽性更强，罔顾发展定位、国资安全存在隐患、"一把手"严重违纪违法、"四风"反弹回潮等情况依旧存在，面对系统庞杂、业态多元、人数众多等企业实际，日常监督工作往往面临精力不够、人手不足等困境，特别是基层企业更容易成为薄弱环节，监督效力存在层层衰减的现象。

国家"大基金"和东风汽车作为各自行业的头部企业，在政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设、制度建设等方面是走在前列的，但依旧发生塌方式、连片式贪腐，说明企业存在发展不均衡的问题，党的建设、党风廉政建设没有跟上生产经营的步伐，一条腿走路最终难免要"跌倒"。武汉金凰珠宝83吨"假黄金"骗贷案更是让人瞠目结舌，层层监管之下，私人老板以玩魔术的手法左挪右腾，一步一步达成侵吞国有资产的目的。这些都无不昭示当前反腐败斗争形势依然严峻复杂。

（二）国企滋生腐败的危害较大

纵观整个"假黄金"骗贷事件，是一场有组织、有预谋的侵吞国有资产案例。贾志宏目的明确，以假黄金作抵押换取银行巨额融资，收购国资〔…〕三环集团后，用三环集团的资产来转移资金、偿还贷款和再融资，誓将国资当做私人牟利的工具。而要完成贾志宏的一系列魔幻操作，各级监管部门集体"失聪失明"，甚至是内外勾结，放任其"偷天换日"，完成了堪称不可能的诈骗。银行、信托和监管部门的不作为、乱作为甚至是贪污腐化是直接导致骗贷案发生的重要因素。

毫无疑问，贾志宏已将三环集团，涉事银行、信托、评估机构、鉴定机构全部打通，连成一张腐败的网络。其中，〔…〕三环集团总经理助理兼审计部长姚某指挥及误导〔…〕中联资产评估有限公司，漏评约2.4亿元的土地，将该项目的评估值从20.80亿元反复压低调整至17.29亿元。正是根据〔…〕中联公司的评估报告，武汉金凰成功控股三环集团。

彼时，武汉金凰珠宝通过增资和收购股权控股三环集团进而间接持有襄阳轴承股份，被称为"〔…〕国企改革新样本"，现在看来实在讽刺。

国家大基金成立8年，两期规模超过3000亿，可以说举国之力支持造"芯"！但从结果来看，这么多年，半导体卡脖子的问题依然严重。今年上半年我国集成电路进口1.35万亿，超过原油成为第一进口商品。在中美科技撕裂的大背景下，要钱给钱，要政策给政策，关键时候掉链子。针对半导体的中美博弈，一轮接一轮，美国越是疯狂压制，我们越是要加大反击，前线都打起来了，结果是国产替代无法实现，整个国家战略处于被动地位。

车企内部的腐败问题，在采购部门和品控部门最为常见，东风压不例外。涉嫌贪污腐败的人员和生产劣质零部件的供应商沆瀣一气，同流合污。在采购部件的质量检测上大开绿灯，帮助供应商销售劣质零部件然后赚取回扣甚至是直接分成。而品控方面的人员也在收受贿赂后对质量问题睁一只眼闭一只眼，任由产品质量未达标准的问题成品下线，导致企业声誉受损，产品卖不出去，最终自食恶果。今年上半年，销量主力军东风本田的累计销量同比下降13.11%，东风日产累计销量同比下滑21%。东风旗下的神龙汽车如今濒临倒闭，沦落到卖厂房、地皮来续命。东风雷诺早已经停产退市。东风标致雪铁龙在市场挣扎，今年上半年在国内乘用车市场的份额仅为0.6%，如果不保留小数点后一位的话，那么市场份额可能就"归零"了。东风新能源被各路"新势力"排挤，高端新能源品牌岚图发展过程远未达预期，不仅与理想的差距越拉越大，而且后来者问界的强势增长，今年的销量目标，目前也仅完成了14.95%......腐败的危害正以肉眼可见的速度蔓延。

（三）国企贪腐趋于窝案串案化

从大基金管理公司原总裁路军被查，到紫光集团前董事长兼总经理赵伟国被带走，以及大基金总裁丁文武、大基金深圳子基金合伙人王文忠被查.....接连的芯片高官落马的消息引发业界何市场震动。早在去年，芯片行业就已经显露反腐端倪，2021年11月，大基金管理人"华芯投资"原副总裁高松涛被查。这两轮芯片行业反腐的暴风眼，都是大基金管理公司。以上几人，都是围绕大基金的行业管理层，沆瀣一气形成了整体塌方式腐败大案。

在东风系统贪腐中，仅东风模冲公司腐败窝案涉案人员就上至企业高管、中层，下至普通职员，均存在与企业合作方进行权钱交易以及受贿行为。作为供应链企业的驻场代表这一小小的岗位，也成为了内外勾结、腐败的温床。东风模冲公司原监审部副部长利用审批支付采购货款权力收受供应商好处，为供应商在银行骗贷过程中提供担保，金额高达4500万元。东风旗下一家合资公司不少员工亲属担任供应商驻厂代表，造成腐败问题，更给产品品质管理带来风险。有的员工亲属甚至同时担任几家供应商驻厂代表，部分基层管理人员和关键岗位员工利用手中的考核权、扣分权，要求供应商安排自己的亲属担任驻厂代表。由于驻厂代表为员工亲属，当供应商产品品质出现问题时，有些员工出于人情关系未给予供应商相应考核评价，产品质量可想而知。

三、原因分析

（一）政治站位不高是形成贪污腐败的主要前提。

芯片是我国最被"卡脖子"的领域，国家成立大基金的最终目的，是希望投入巨资研发攻关由西方国家控制的芯片技术。2014年正式成立和启动的大基金，被政府、业内等寄予解决中国芯片产业投入不足，刺激芯片产业创新，并赶超全球芯片产业领先水平的厚望。而这些肩负着历史使命的高管，却将其视为唐僧肉，将上级的叮嘱，国家的重托抛诸脑后，政治信仰缺失，政治立场动摇。

国家砸了数千亿的国家产业基金，在实际运营中，部分产业基金却被私相授受、乃至中饱私囊。国家以举国之力，政策能量所汇聚的大量资源、资金，并没有用到真正的芯片行业，而是用去房地产。大基金重点投资的清华紫光，有国家平台，国家资本，政策倾斜的支持，没有造出一片芯片，而是在房地产生意上，赚得盆满钵满。

背负着国家对芯片技术突破的期待和嘱托，不干正事，只知道借国家资金和政策便利，大赚没有技术含量的快钱，事实上，这种做法，不仅违反了党纪国法，而且，更延误了中国半导体产业的全面崛起，后者的损失，是无法估量的。

（二）监管体系缺位是纵容腐败频发的客观因素。

大基金自建立起便设置了从股东会、投委会、到项目组的规范化机制。但如今来看，中国芯片产业在资金层面形成了从上到下的贪腐"一条龙"，而这种"一条龙"的贪腐模式由于几乎屏蔽掉了所有可能的泄露和监管环节，实现了近乎"完美"的相互包庇，制度规矩和监管体系的失能一定程度上纵容了腐败的发生。大基金在治理机制方面还有待探索与完善，包括人员管理机制、人员绩效机制和监督机制。

东风汽车作为在〔…〕省最大的老牌央企，在版图扩张过程中引入多重资本，产业链长、规模大，监督体系和机制建设难以面面俱到，拒腐防变的堤坝一旦出现细微裂缝，不法分子便有可乘之机。

在假黄金骗贷案中，贷款"三查"形同虚设。贷款三查制度本来是银行业多年行业实践总结出的一套切实可行的办法，是贷款管理最行之有效的制度和流程。在骗贷案中，银行经营存在"重规模扩张，轻风险管理"的倾向，重贷轻管趋势显著。贷前调查流于形式，所获取的信息失真、失准；贷中审查存在走过场，风险准入的"第一道防火墙"失效；贷后管理缺位，虽有制度、流程要求，但是执行不到位，没有真正起到监督作用。押品管理严重失效。抵质押品和保证作为银行业信用风险缓释的重要内容，对防范信息不对称、转移与降低信用风险具有不可替代的作用。在骗贷案中，信托机构对押品风险识别、评估、计量、监测能力不足；押品准入不审慎，估值虚高，甚至是"以假代真"。层层关卡失守，腐败顺势而生。

四、案例启示

（一）转变思想，适应新时代。

党的十九大以来，全党在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，不断巩固深化拓展全面从严治党成果，反腐败斗争取得压倒性胜利。各级党组织、单位都持续开展以案示警、以案明