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平安人寿保险XX分公司2024年上半年工作总结和下半年工作打算

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平安人寿保险XX分公司2024年上半年工作总结和下半年工作打算

一、上半年主要工作

(一)总保费收入情况

1-6月累计保费收入xxxx.xx万元,较去年同期提升x.xx%。

(二)分渠道保费收入情况

1-6月累计分渠道保费收入情况:个险保费收入xxxx.xx万元,较去年同期提升x.xx%,其中新单保费收入xxx.xx万元,同比下降xx.xx%,占比个险保费xx.xx%;续期保费收入xxxx.xx万元,同比增长xx.xx%占比个险保费xx.xx%。

(三)分产品保费收入情况

1-6月累计分产品保费收入情况:寿险保费收入xxx.xx万元,较去年同期下降x.xx%,占比总保费xx.xx%;产品分类中仅年金保险保费收入同比正增长,该产品占比总保费xx.xx%。

(四)月保费情况

1-6月,仅x月保费收入同比正增长。

二、存在的问题

(一)人力下滑:

1月年初人力xx人,截至现在人力仅xx,结合平安队伍向高价量转型的整体策略,公司加大了对业务员的学历、年龄、工作经历等维度的评估及要求,但队伍的增员习惯和增员技能仍未及时转变和提升,导致上半年人力整体下滑严重。

(二)产品转型:

按照公司今年整体产品策略,支公司从x月开门红开始,减少x年缴的产品推动,重点转向xx年缴及以上的产品推动,整体首年件均保费有所下滑,导致首年保费下降。

(三)继续率下滑

2024年1月至2024年6月,平安人寿XX支公司xx月应收保费xxx.x万,实收xxx.x万,累计继续率xx.x%,主要受业务队伍萎缩,非在职单占比升高影响。

(四)黑产组织猖獗

上半年,平安人寿XX支公司仅举报案件共计x件,其他渠道投诉案件xx件,涉及"黑产"代理退保案件xx件,已录入系统处理xx件,协解损失xx万多。

目前XX县发现黑产活动痕迹,黑产代理通过"扫楼、扫村"、朋友介绍及与离职业务员合作,获取保险客户资源,以全额退保来诱惑客户退保,且通过互联网"抖音、淘宝、微信朋友圈、微信小区群"打广告,骗取保险消费者的信任,来达到黑产获得不法利益的目的。黑产代理通过各种非法手段,扰乱保险市场及险司的正常经营环境,造成了保险公司及客户的巨大损失。

三、下半年工作打算

接下来在县委县政府的带领下,以"稳中求进、进中有好"为宗旨,以"抓服务、严监管、防风险、促发展"为工作纲领,坚持合规经营,不断提升客户服务水平。

(一)推动队伍向高质量转型

深化高质量转型是当下寿险经营重点,公司在前端增员入口进行管控筛选,通过对业务员的学历(大专及以上)、年龄(xx-xx周岁)、当地居住时间(x年及以上)等维度,搭建人员评估模型,标记为淘汰、关注培养、重点培养、潜才等标签。对高质量人群进行政策倾斜,并且公司针对高质量人群有一整套的管理举措,促进高质量新人的成功养成。借助以上推动举措,公司将逐步实现代理人队伍的高质量转型。

(二)优化产品结构满足客户需求

公司以健康+养老进行双核产品布局,以满足客户需求为主旨进行产品优化。健康方面关注客户疾病预防与赔付,重疾险不断升级病种覆盖、预防服务、诊前服务,医疗险不断升级赔付总额与医疗项目,其中新版E生保引进CAR-T治疗报销,让客户享受最先进的医疗服务。养老方面响应国家推动个人养老发展的号召,不断丰富年金产品与终寿产品,其中盛世金越缴费期满后保额将以x.x%增速进行增长,让客户的保单现金价值实现刚性增长。

(三)强化绩优经营巩固业务平台

公司以绩优经营为抓手,推动业务平台稳固发展,让队伍有收入、让公司有业绩,围绕绩优实现队伍与公司的双赢发展。通过平台经营扩大绩优人群覆盖面,通过主管率先垂范与新人帮扶带动全员入钻,通过高客经营与钻石沙龙带动顶尖绩优的数量突破,公司内部营造绩优经营氛围,搭建钻石高峰会表彰绩优精英,让队伍明确以入钻作为自身展业目标,不断提高客户面访拜访与销售技能提升,冲刺绩优平台带动收入提升。

(四)不断提升客户服务质量

公司注重客户服务质量提升,通过客服节系列活动、x+x主题权益包、家庭VIP服务丰富客户感知,通过提供客户前端服务助推业务质量提升,同时积极配套客户回访,排查风险、降低投诉。通过分析过往易投诉保单类型、易被投诉业务员类型,圈定排查重点人群,结合总部上挂拜访件,在服务好孤儿单客户同时,做好畅通投诉渠道触达及风险排查,前置发现客户诉求引导内部化解。

(五)不断提升队伍自主经营

公司注重队伍自主经营能力提升,依托总公司的科技平台,以三好五星数字化改革作为项目抓手,推动队伍转型"业绩好"、"质量好"、"行为好"的三好经营,赋能队伍自主经营能力。通过部课星级评定,让队伍有可视化的绩效展现;通过全维多角度的指标覆盖,让队伍有自我检视短板的清晰认知;通过科技平台的数字化呈现,让队伍形成比学赶帮超的经营风貌。

(六)消费者权益保障

公司高度重视消费者权益保护工作,坚持将保险消费者权益保护工作放在重要位置,积极发挥自身职能,在自律、服务、维权、宣传四个方面开展消保工作。

1.健全工作机制:公司成立消费者权益保护部,独立行使职能,下设消保、投诉等职能科室,配备专职人员和经费预算,全面推进消费者权益保护工作开展;各三级机构也成立消费者权益保护室,并配备专岗人员,保障消费者权益保护工作的独立性、权威性、专业性,从上到下、由点及面贯彻消保工作。

2.认真处理客诉:公司严格按照银保监局保险消费者案件转办要求,对转办案件认真核实处理,还原销售/服务过程,核实导致投诉问题发生的最终原因,审慎驳回投诉案件,驳回案件需进行合议,并预判案件驳回的升级情况。对于可能引发群体性投诉的事件,及时向监管机关报告,积极妥善处理,维护金融秩序稳定。

3.打击行业乱象:公司成立以网点负责人为组长、综合内勤为组员的领导小组,全面统筹侵害消费者权益乱象整治工作开展。为顺利有序推进侵害消费者权益乱象整治工作,持续高频追踪工作开展情况,督促各相关职能部门及各机构在各节点时效内开展整治工作,确保各项工作得到有效落实。

4.加强消保宣传:公司在"宣传周"、"保险公众宣传日"、"金融联合教育宣传月"等大型活动期间,对公众开展形式多样、内容丰富的宣传教育,对公众进行知识普及;日常通过进行公益培训、微视频宣传等线上线下多种方式,对公众进行消费者教育,营造消保工作新风气。

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