银行股份有限公司年度董事会工作报告

XX银行股份有限公司年度董事会工作报告

202X年，XX银行在XX市委市政府的大力支持下，在全体董事和总行班 子成员的全力协助下，董事会不断完善公司治理体系，提高科学决策力，强化战 略执行力，经过XX银行全体干部员工的共同努力，实现了各项业务快速发展， 在同业中的地位显著提升，全面完成了股东大会制定的各项经营管理目标，为 2014年面对更复杂的经济形势，奠定了坚实的基础。

一、202X年主要工作情况

（一）重视顶层设计，优化公司治理体系。 202X 年，董事会认真履行各项职责，坚持努力实现上市、提升全行整体水 平为目的，按照《公司法》和我行《章程》，严格落实股东大会的各项决议，着 力推动董事会建设工作。

1、借助先进理念提升公司治理水平。 为了准确评估我行公司治理情况，为决策提供科学依据，202X年我行聘请 了世界银行国际金融公司（IFC）为我行的公司治理、董监事会运行情况，做专 项诊断。世界银行对照银监会最新的公司治理指引要求并结合其在全球公司治理 咨询服务中总结出来的最佳实践，为我行专门出具了《XX银行公司治理评估报 告》，并针对我行公司治理中存在的弱项提出了提升方案，使我行的 三会一层 运行机制既具有前瞻性，又具有可操作性。

2、完善制度建设，优化公司治理制度体系。 根据监管要求，结合XX银行公司治理的实际需要，202X年，我组织董事 会制定了《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《董事提名与选举办法 》 等制度，修订了《公司章程》。同时，不断强化制度的落实和实施，持续提升公 司治理水平。通过制定修订上述制度,进一步完善了公司治理制度体系。董事会 不断强化制度的落实和实施，持续提升公司治理水平。

3、重大事项决策流程透明、运作高效。 202X年，我行组织召开了9次董事会议、1次股东大会和1次临时股东大会， 研究审议并通过了我行董事会换届、定期报告、董监事会工作报告、行长工作报 告、财务预决算报告、利润分配预案、重大关联交易、大额呆账核销、融资方案、 制度制定与修订、机构设置等方面的重大议案22项。各项议案均先经过相应的专 门委员会讨论决定后，再报董事会审议决定，必要时提交股东大会审议表决。重 大事项决策严格按照《公司章程》规定，依法合规，保障决策程序遵循公开透明 的原则，达到了高标准的公司治理要求。

4、加强信息披露，维护投资者合法权益。 投资者关系工作以强化公司价值持续提升为核心，我行董事会紧密围绕公 司的战略目标，创新工作思路，突出工作重点，多层次、多渠道、多角度向投资 者展示我行战略方向、经营成果、财务业绩和未来潜力，得到了投资者的高度认 可。一是畅通沟通渠道。通过不断完善网站、投资者电话、投资者简报、证券公 司投资策略会、联合调研等多种渠道向投资者及时报送经营发展的最新动态。二 是主动建立联系。邀请行领导和主要业务部门负责人参与投资者关系工作，主动 宣讲我行优势和改革成果；采用电话会议、投资者电话、投资者邮件等方式接待 投资者累计达100人以上。三是及时披露信息。严格按照监管部门规定进行信息 披露活动，依法对外发布各类定期公告，保证信息披露及时、准确、真实、完整， 确保所有股东有平等的机会获取我行信息。202X年，我行在指定的报纸、官网投 资者关系页发布19份定期公告。

（二）强化战略管理和执行，推动XX银行业务的快速发展。

1、明确战略方向，围绕目标强化执行。 一是用时代的眼光审视战略方向。结合 十二五 规划与城商行发展的方向， 以及大数据时代特征，在不断地探索与实践中，我行确立了 以小为美，以民唯 美，做社区金融服务的积极实践者 的战略定位，围绕 立足XX、面向江苏、辐 射长三角 的中期发展战略，在 小微、三农、零售、文化金融 等选定的领域精 耕细作，逐步形成了自己的经营特色，继续努力把XX银行建设成特色鲜明、安 全稳健、效益良好的现代城市商业银行。二是用互联网思维清晰目标路径。战略 清晰以后，董事会与经营层多次沟通，明确战略实现的目标路径，结合我行立足 本地、政府乐于支持、市民易于接受的得天独厚的 接地气 优势，积极打造具有 "本地化特色的社区金融和移动金融"。三是用坚定的态度强化战略执行。在目 标路径上达成共识后，董事会及经营层坚定不移地推动战略的执行，也取得了一 定的实效。

2、围绕战略中心，推动业务快速发展。 202X 年，全行紧紧围绕发展战略，集中资源，推动各项业务沿着战略方向 快速发展。截至 202X 年末，全行总资产达 1609.89 亿元，比年初增加 346.38 亿元，增幅27.45%，完成预算的107.33%，是XX市银行机构资产总额增幅的近 两倍，高出约12 个百分点；全行本外币存款余额931.70 亿元，比年初增加253.72 亿元，增幅37.42%，完成预算的106.12%，是XX市银行机构各项存款余额增幅 的三倍，高出约25 个百分点；截至202X 年末，从XX地区同业情况来看，存款 增量、总量分别位列第 3 位、第 7 位。截至 202X年 1 月 10 日，全行总资产达 1727.95 亿元，各项存款达1025.45 亿元，分别突破1700 亿元和1000 亿元大关， 成为XX银行发展历程中的又一重要里程碑。 202X 年，在宏观经济整体下行，银行业利差普遍收窄的大背景下，全行主 动加强了资产有效配置和管理，整体经营效益继续保持平稳增长。截至 202X 年 末，全行实现营业净收入42.18 亿元，完成预算的105.80%；利润总额20.02 亿 元，较上年增长 3.32 亿元，增幅 19.88%，完成预算的 104.14%；净利润 15.60 亿元，较去年增长2.45 亿元，增幅18.56%，完成预算的103.86%，是XX市银 行机构净利润增幅的两倍，高出约11 个百分点；截至202X 年末，不良贷款余额 4.52 亿元，不良贷款率是0.88%，与XX市银行机构不良贷款率基本持平。

3、把握全局，加强对外投资机构的指导和管理。 202X年，董事会制定了经营集团化、发展多元化战略，持续推进经营层对 我行投资机构的各项管理工作，逐步建立对外投资机构的各项管理制度，在促进 其稳步发展的同时，有效控制各项风险。 一是根据并表监管及集团化管理的要求，推动各东吴村镇银行、各参股农 商行完善公司治理和内部控制，促使其内控体系建设走向制度化、规范化、常态 化；协助其完善和提升高管考核激励机制；引导其加强年度经营计划和财务预算 管理，并对其财务预算完成情况进行跟踪分析及督导。 二是继续按照"统一规范、集中管控、资源共享、灵活特色"的总体思路， 深化村镇银行的各项管理工作，认真履行主发起行各项职责，全方位支持、引导 以及服务东吴村镇银行健康、可持续发展。强化村镇银行风险管理，组织落实各 项风控措施，将村镇银行的流动性风险管理纳入本行流动性风险管理框架；加速 推进村镇银行统一运营及管理平台的建设，村镇银行信贷业务系统、借记卡系统、 反洗钱系统、信息管理系统、核心业务系统及大小额支付系统等六大系统的开发、 上线、升级工作均取得实质性进展；继续完善村镇银行品牌文化和员工队伍建设。