商业银行纪检机构关于分层分类开展纪律教育路径探索的调查报告

〔*〕商业银行纪检机构关于分层分类开展纪律教育路径探索的调查报告

为深入贯彻落实全面从严治党要求，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐的体制机制建设，筑牢本行高质量发展的廉洁根基，行内纪检机构围绕"如何提升纪律教育的精准性与实效性"这一核心课题，开展了专项调查研究。系统梳理当前商业银行纪律教育的实践经验，分析存在的问题与挑战，并结合前沿技术发展趋势，探索构建科学、高效、长效的分层分类纪律教育体系，为本行纵深推进清廉金融文化建设提供决策参考。

一、新形势下商业银行纪律教育的现状、挑战与必要性

纪律是管党治党的"戒尺"，也是商业银行稳健经营的生命线。当前，金融领域反腐败斗争形势依然严峻复杂，风险隐蔽性、传导性、危害性日益增强。本行在持续加强纪律建设方面取得了显著成效，但调查发现，传统的纪律教育模式在一定程度上仍存在改进空间。

（一）现有模式的局限性

部分纪律教育活动存在"大水漫灌"、"一刀切"的现象，未能充分贴合不同层级、不同岗位员工的认知特点与风险差异，导致教育内容与现实需求脱节。部分员工对纪律教育存在"与己无关"的麻痹思想或"年年如此"的审美疲劳，教育的入脑入心效果有待提升。此外，教育形式有时略显单一，对案例的剖析深度不足，未能有效转化为员工的敬畏之心与行动自觉。

（二）面临的内外部挑战

从内部看，随着业务模式不断创新、产品结构日趋复杂，新的廉洁风险点持续涌现，对员工的职业操守提出了更高要求。年轻员工逐渐成为业务骨干，其价值观塑造与廉洁意识培养成为亟待关注的重要课题。从外部看，监管要求日趋严格，对金融机构合规经营与从业人员行为管理标准不断提升，任何违规违纪行为都可能给银行带来严重的声誉与财务损失。

（三）分层分类的紧迫性与必要性

面对新形势新挑战，推动纪律教育从"普适性"向"精准化"转变势在必行。分层分类开展纪律教育，是实现监督关口前移、抓早抓小的关键举措，也是精准"滴灌"、靶向施策，提升教育资源投入产出比的必然选择。通过对不同群体进行精准画像，提供"订制化"的教育内容与方式，能够有效激发内生动力，使纪律要求真正内化为员工的价值追求和行为准则，从源头上预防和减少违规违纪行为的发生。

二、分层分类纪律教育的实施框架与核心路径

借鉴同业先进实践，结合本行实际，分层分类纪律教育应构建一个以"精准识别对象、定制教育内容、创新方式方法、健全长效机制"为四大支柱的系统化框架。

（一）精准界定分层分类对象

实施精准教育的前提是精准识别对象。应根据岗位职责、职级序列、风险等级、年龄结构等维度，将全行员工作为动态管理的不同群体，重点关注以下四类人员：

1."关键少数"群体：包括总分行党委班子成员、各级机构"一把手"及高级管理人员。他们是决策者和风向标，其纪律意识与行为示范作用至关重要。

2.年轻干部员工群体：包括35岁以下的青年骨干、后备人才等。该群体成长快、可塑性强，但社会阅历与风险历练相对不足，需要加强引导，帮助其扣好职业生涯的"第一粒扣子"。

3.新任用与新入职人员群体：包括新提拔的管理干部、新入职的应届生和新转岗至关键岗位的员工。他们处于职业新起点，必须将纪律教育作为其岗前"第一课"。

4.重点领域与关键岗位人员群体：包括信贷审批、资金交易、集中采购、财务管理、大额授信等高风险岗位的从业人员。这些岗位权力集中、资源富集，是廉洁风险防控的重中之重。

（二）量身定制教育内容与形式

针对不同群体的特点和需求，打造差异化的教育"菜单"，实现从"要我学"到"我要学"的转变。

1.面向"关键少数"：强化政治引领与责任传导。教育内容应聚焦政治纪律和政治规矩，深入学习党中央关于金融工作的方针政策与全面从严治党战略部署。形式上，应多采用高层级专题党课、党委理论学习中心组研讨、与监管机构的深度对话等。组织赴〔*〕监狱等警示教育基地开展沉浸式、零距离的现场警示教育，通过职务犯罪人员的现身说法，给予强烈的心灵震撼与思想警醒。同时，强化对"一把手"和领导班子的监督，督促其认真履行"一岗双责"。

2.面向年轻干部员工：注重廉洁引路与成长关怀。教育内容应结合其职业发展规划，将廉洁从业作为成长成才的"护身符"。可建立"成长＋"守廉体系，通过组织一次廉洁宣誓、开展一次廉洁谈话、进行一次警示教育、赠送一本廉洁读本、指定一个监督联系人等"五个一"活动，引导其树立正确的权力观、业绩观。深入剖析年轻干部违纪违法典型案例，用"身边事"警醒"身边人"。将教育延伸至"八小时外"，通过制发廉洁家书、开展廉洁家访等形式，筑牢家庭助廉防线。

3.面向新任用与新入职人员：严把入口与岗前教育关。将纪律教育设为"必修课"。对新提拔干部，必须进行任前廉政谈话，明确纪律要求。对新入职员工，系统开展入职培训，内容涵盖行规行纪、职业道德、岗位风险及相关法律法规，使其从入行之初就绷紧纪律之弦。

4.面向关键岗位人员：深化风险警示与岗位职责教育。聚焦岗位特有的廉洁风险点，编印岗位廉洁风险防控手册。定期梳理本领域、本条线的违规违纪案例，召开专题警示教育会，深入开展"以案促改、以案促治"工作。通过"检察官进支行"、"案防月月谈"等活动，强化以案释纪、以案释法，让员工清晰了解行为边界和违规后果。

（三）系统构建"四力"融合的教育体系

为确保教育效果，应系统提升纪律教育的"警示力、引导力、传播力、感染力"，形成合力。

－提升警示力，做到教育有力度：定期召开全行警示教育大会，通报典型案例，形成有力震慑。对查处的案件，及时制发纪律检查建议书，推动问题整改与制度完善，实现查处一案、警示一片、治理一域。

－提升引导力，做到教育有深度：扎实开展党纪学习教育，将党章党规党纪作为各级培训的核心内容。行内党委书记、纪委书记带头讲授专题党课，发挥示范引领作用。

－提升传播力，做到教育有广度：打造行内"清风〔*〕"廉洁文化品牌，培养一支由纪检干部和业务骨干组成的"纪法宣讲员"和"清廉讲师"队伍，深入基层一线和重点领域"送教上门"，实现教育全覆盖。利用行内公众号等线上平台开设"指尖课堂"，推送纪法知识、案例剖析等内容，确保教育"不断档"。

－提升感染力，做到教育有温度：坚持严管厚爱结合，在严肃执纪的同时，将人文关怀融入日常管理监督。在重要节点发送廉洁提醒，对出现苗头性、倾向性问题的员工及时谈话提醒，体现组织的关心爱护，以"有温度"的教育引导员工筑牢思想防线。

三、分层分类纪律教育的绩效评估与技术赋能

为确保分层分类纪律教育的有效落地并持续优化，必须建立科学的绩效评估体系，并积极拥抱前沿技术，为教育工作赋能增效。

（一）建立科学的绩效评估体系

改变过去仅看"投入了多少"的单一评价方式，建立一套覆盖过程与结果、结合量化与质化的综合评估体系。

1.量化指标：可引入并追踪一系列关键绩效指标。例如，追踪各层级员工参与特定纪律教育课程的比例和完成率；统计分析实施教育后，行内纪委收到的信访举报件和问题线索的变化趋势，力争实现同比下降；监测关键岗位员工的操作违规率、审计发现问题率的变化；追踪因违规违纪行为受到纪律处分或组织处理的人数及比例变化。虽然当前行业内尚未形成纪律教育人均成本与违规率下降的直接相关性模型，但本行应着手建立此类数据的追踪机制，为未来的成本效益分析奠定基础。数据显示，国内商业银行年人均培训费用约为500至600元，远低于外资银行的万元水平，这提示我们在资源投入上仍有提升空间。

2.质化评估：通过定期的匿名问卷调查、深度访谈、座谈会等形式，评估员工对纪律教育的满意度、对纪律规定的掌握程度以及廉洁从业意识的提升情况。将纪律教育成效纳入各级党组织党建工作考核和领导班子及成员的年度述职评议，压实主体责任。

（二）探索应用人工智能等前沿技术

展望未来，人工智能（AI）等前沿技术将在纪律教育领域展现巨大潜力。本行应前瞻性布局，探索AI技术在纪律教育中的创新应用。

1.AI赋能精准分层与风险画像：利用AI算法分析员工的岗位、行为、交易、社交网络等海量数据，建立动态的员工廉洁风险画像模型。该模型能够比传统人工方式更早、更准地识别出潜在的高风险个人或群体，从而为"私人订制"的教育干预提供科学依据。

2.AI驱动个性化教育内容推送：基于员工的风险画像和学习行为，AI系统可以自动推送最相关的警示案例、学习资料和风险提示，变"千人一面"为"千人千面"，极