市工商银行2025年前三季度纪检工作情况汇报材料

市工商银行2025年前三季度纪检工作情况汇报材料

尊敬的各位领导，同志们：

大家好！

根据会议安排，现在由我代表分行纪检机构，就2025年前三季度纪检监察工作情况作简要汇报，恳请各位领导和同志们批评指正。

今年以来，在总分行党委和上级纪检监察机构的坚强领导下，〔*〕市工商银行纪检机构坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神，深刻领会中央关于金融领域反腐败斗争的新部署新要求，聚焦主责主业，强化监督执纪问责，为分行在复杂严峻的经济金融形势下保持稳健发展提供了坚强的纪律保障。下面，我将从三个方面进行汇报。

一、前三季度监督检查发现的问题及处置情况

前三季度，纪检机构紧紧围绕分行党委中心工作和年度经营目标，坚持问题导向，将监督探头聚焦于权力集中、资金密集、资源富集的重点领域和关键环节，通过专项检查、现场督导、线索核查等方式，着力发现和纠正经营管理中存在的风险隐患和违规违纪问题。总体来看，分行全面从严治党态势持续向好，但仍有一些深层次、顽固性问题不容忽视。

（一）重点业务领域监督检查情况

前三季度，我们共组织开展了针对信贷审批、不良资产处置、集中采购、金融科技项目外包等领域的专项监督检查12次。检查发现，部分机构和人员在业务操作和风险控制方面仍存在薄弱环节。

一是信贷审批与风险管理方面，发现个别分支机构在落实小微企业"敢贷、愿贷、能贷、会贷"长效机制上存在偏差，存在为完成指标而放松尽职调查标准的情况，贷前调查报告内容模板化、关键风险点揭示不充分的问题2起。同时，在个人经营性贷款业务中，发现有3笔贷款资金被违规挪用于房地产市场，反映出贷后资金流向监控存在漏洞。针对上述问题，已对相关责任人4名进行约谈提醒，责令其限期整改，并对相关贷款进行风险重估和管控升级。

二是集中采购与招投标管理方面，发现2起采购项目存在将项目化整为零、规避公开招标的嫌疑，供应商选择与管理流程不够透明规范。例如，某信息化运维服务采购项目，连续三年均由同一家供应商承接，但缺乏充分、公开的比选或议价过程记录。对此，已暂停相关项目后续付款，启动内部核查程序，对采购管理部门负责人进行了诫勉谈话，并要求其立即修订完善分行集中采购管理办法。

三是不良资产处置合规性方面，检查中发现1起不良资产包在进行核销和打包转让过程中，存在资产评估价值偏低、处置决策流程记录不完整的问题，虽然未发现明确的利益输送证据，但暴露了资产处置过程中的廉洁风险。目前已责成资产保全部进行复盘，完善内控制度，并对经办人员进行了批评教育。

（二）纠治"四风"问题监督检查情况

纪检机构始终将落实中央八项规定精神作为一项长期而艰巨的政治任务来抓，特别是在元旦、春节、中秋、国庆等重要节点前后，通过发送廉洁提醒短信、组织明察暗访等形式，持续释放越往后执纪越严的强烈信号。前三季度，共查处违反中央八项规定精神问题4起，处理6人。

问题主要集中在两个方面：一是违规接受客户宴请和礼品。发现某客户经理在国庆节前违规接受贷款客户安排的高消费宴请，并收受电子购物卡，已给予其党内警告处分，并责令退还相关费用。二是公务活动中的铺张浪费现象。在对部分机构的账务抽查中，发现存在超标准接待、以"办公用品"名义虚开发票套取资金用于支付招待费用的情况。相关问题线索已完成初核，拟对2名责任人进行立案审查。这些问题的发生，表明"四风"问题具有顽固性和反复性，稍有松懈就可能反弹回潮，必须常抓不懈。

（三）信访举报及问题线索处置总体情况

前三季度，纪检机构共受理各类信访举报25件次，其中检举控告类18件。我们严格按照《纪检监察机关处理检举控告工作规则》要求，建立台账，分类处置，做到事事有回音、件件有着落。

截至9月底，25件信访举报已全部办结或阶段性办结。经核查，转立案审查5件，给予党纪政务处分7人（其中党内严重警告2人，党内警告及政务记过5人），运用"第一种形态"进行谈话提醒、批评教育、责令检查等组织处理12人。从举报内容看，主要反映的是员工行为管理不严、选人用人程序不规范、基层网点服务质效不高等问题，这警示我们，必须将监督关口前移，抓早抓小，防微杜渐。

二、当前纪检工作面临的难点与不足

在肯定成绩的同时，我们更需清醒地认识到，对照新时代新征程对金融纪检监察工作提出的更高要求，我们的工作仍然存在一些突出的难点和亟待补齐的短板。这既有客观环境带来的挑战，也有我们自身建设方面的原因。

（一）金融腐败隐蔽性与专业性带来的监督挑战

当前，金融领域的腐败问题呈现出专业化、复杂化、隐形化的新趋势。违纪违法行为往往与复杂的金融产品、业务模式、交易结构交织在一起，通过看似合规的金融"外衣"进行包装，通过内外勾结、期权腐败、影子公司等方式实现利益输送。这种"专业作案"的手段，对纪检干部的金融专业知识、数据分析能力和穿透式监督本领提出了前所未有的挑战。我们感到，在面对一些精心设计的融资安排或结构化产品时，传统的监督方式常常力不从心，难以快速、精准地发现其中隐藏的猫腻，监督的深度和广度有待加强。

（二）新兴业务领域与数字化转型伴生的监督难题

随着金融科技的飞速发展，我行的数字化转型也在不断加速。线上业务、智能风控、大数据营销等新模式、新业态层出不穷。然而，与之相对应的监督机制和能力建设却相对滞后。例如，在算法风控、数据安全、第三方科技合作等领域，权力运行的边界、责任如何界定、风险如何评估，都缺乏成熟的监督标准和方法，容易形成监督"盲区"。纪检工作如何有效嵌入业务流程，实现对线上权力运行的实时监督，是我们面临的一个重大课题。

（三）同级监督乏力与"人情社会"干扰的现实困境

作为内设纪检机构，对同级党委尤其是"一把手"的监督，始终是实践中的难点。虽然制度上明确了监督职责，但在实际工作中，碍于情面、"怕得罪人"、"不想撕破脸"的思想依然不同程度存在。在一些重大决策、重要干部任免等事项上，有时满足于程序上的合规，而对决策背后的动因、可能产生的廉洁风险等进行实质性、对抗性的监督不够。同时，〔*〕市地处〔*〕腹地，熟人社会、人情文化的影响根深蒂固，这在一定程度上也干扰了执纪工作的严肃性和公正性。

（四）纪检干部队伍专业能力与斗争精神仍有不足

打铁必须自身硬。坦诚地讲，我们这支队伍的自身建设还存在短板。一是专业素养有待提升。现有纪检干部中，精通金融业务、熟悉法律法规、掌握信息技术的复合型人才储备不足在面对复杂的金融案件时，有时会感到"本领恐慌"。二是斗争精神有待加强。少数干部满足于当"老好人"，缺乏"黑脸"执纪的勇气和"一查到底"的韧劲，在执纪问责中存在"高举轻放"的现象，斗争精神和斗争本领仍需在实践中锤炼。三是培训体系有待完善。尽管我们每年都组织培训，但培训内容与实战需求的结合度不够紧密，针对金融反腐新特点的专题培训、案例教学、实战演练较少，培训的精准性和有效性有待提高。

三、下一步工作打算

针对上述问题和不足，着眼第四季度及明年工作，纪检机构将以更高的标准、更严的要求、更实的举措，忠诚履职，担当作为，坚定不移推动全面从严治党、从严治行向纵深发展。

（一）聚焦"国之大者"，深化政治监督具体化常态化

纪检工作的生命线在于政治属性。下一步，将把监督推动党中央重大决策部署和总行党委工作要求在〔*〕分行不折不扣落实作为首要任务。第四季度，将重点围绕服务实体经济、防控金融风险、深化改革创新三大任务，开展专项督查。重点监督检查我行在支持〔*〕市重大战略项目、落实绿色信贷政策、防范化解地方政府债务风险等方面的履职情况，及时发现和纠正政治偏差，确保分行发展始终沿着正确的政治方向前进。

（二）拥抱科技变革，探索构建智慧监督新模式

为破解监督难题，必须向科技要战斗力。计划从第四季度开始，牵头联合风险管理、信息科技、内部审计等部门，启动"智慧纪检监督平台"建设的可行性研究。初步设想是，通过打通业务、财务、人事等核心数据系统，建立关键岗位人员行为分析、异常交易预警、关联关系排查等数据模型，变"人防"为