常态化警示教育暨案防工作会议讲话9700字
警示教育讲话
今天，〔…〕召开常态化警示教育暨案防工作会议，主要目的是进一步深入学习贯彻习近平总书记"七一"重要讲话精神、十九届中央纪委五次全会精神，认真落实总部常态化警示教育动员会和案防工作有关要求，抓实抓细警示教育和案防工作，筑牢内部基础管理防线,为〔…〕高质量发展奠定坚实基础。下面，我讲四点意见。
一、提高认识，深刻领会做好常态化警示教育和案防工作的重要性和必要性
习近平总书记多次强调，"一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，不仅是反腐败斗争的基本方针，也是新时代全面从严治党的重要方略。总书记在"七一"重要讲话中，对全面从严治党、坚定不移推进党风廉政建设和反腐败斗争进行了再部署。腐败往往与各种市场风险交织，不仅影响〔…〕作用发挥，更容易引发系统性风险。要深刻领会党中央坚强决心，始终注重用党的最新理论成果武装头脑，把加强常态化警示教育和案防工作作为理想信念教育的重要组成部分，切实提高政治站位，坚决把思想和行动统一到党中央和〔…〕决策部署上来。
（一）做好常态化警示教育和案防工作是推进全面从严治党、防范化解重大风险的重要举措。防范化解重大风险尤其是〔…〕风险，是党的十九大提出的"三大攻坚战"的首要任务。〔…〕腐败是产生〔…〕风险的一个重要原因。十九届中央纪委五次全会将深化〔…〕反腐败工作作为重要任务,要求坚决惩处〔…〕风险背后的腐败问题，切实防范化解重大〔…〕风险。总部党委坚决贯彻落实党中央重大决策部署，始终保持正风反腐肃纪的高压态势，一体推进惩治〔…〕腐败和防控〔…〕风险。十九大以来，总部党委和驻行纪检监察组贯通协同两个责任，严厉查处违规违纪行为，严监督、严问责信号持续释放，进一步巩固和发展了反腐败斗争压倒性胜利。常态化警示教育和案件防控是预防和打击〔…〕腐败的重要抓手，是统筹做好〔…〕反腐和处置〔…〕风险的重要着力点，是落实全面从严治党方针的具体举措。全〔…〕上下务必高度重视，从讲政治的高度抓好常态化警示教育和案防工作，从思想根源上筑牢拒腐防变的堤坝，切实将全面从严治党向纵深发展。
（二）做好常态化警示教育和案防工作是统筹安全与发展，推进高质量发展的迫切需要。安全是发展的前提,发展是安全的保障。统筹好发展和安全，才能实现更高质量、更有效率、更可持续、更为安全的发展。近年来，〔…〕党委深入推进党风廉政建设，全面从严治党的责任越压越实、螺丝越拧越紧，取得了党的建设和业务发展新成效。但我们必须清醒地看到，违规违纪问题存量还未清底，增量时有发生，仍然是高质量发展面临的最大风险。建立常态化警示教育制度，就是要通过以案说纪、以案说法、以案说德、以案说责，教育引导全体员工汲取教训，自觉筑牢思想防线，做到清清白白履职、干干净净做事、老老实实做人。当前，我〔…〕正处于业务发展爬坡过坎的关键阶段，推进合规发展的任务很重，有很多困难需要去突破、去解决，各级组织更要高度重视警示教育和案防工作，充分发挥震慑遏制作用，在坚决惩治腐败的同时，不断加大预防治本力度，打造政治生态的绿水青山，营造凝神聚力发展的良好环境，为"十四五"开好局、起好步，推动全〔…〕高质量发展提供坚强的政治保障。
（三）做好常态化警示教育和案防工作是贯彻落实监管要求、实现治理体系和治理能力现代化的必然要求。从外部看，强监管、严处罚是近年来的主基调，强监督推动强监管，督促落实监管责任，案防日常工作已成为各级监管检查的重要内容。从内部看，抓好常态化警示教育和案件防控，前移风险关口，真正建立"防"的机制，是提高内控有效性、检验内控成效的重要手段和方式，也是提升治理体系和治理能力现代化水平的重要抓手。
二、以案为镜，切实增强做好常态化警示教育和案防工作的紧迫感和责任感。
放眼〔…〕系统，党风廉政建设和反腐败工作形势依然严峻复杂。从近几年通报的案例来看，表现各不相同，但根本原因都是理想信念产生动摇、权力监督缺失错位、制度纪律抛诸脑后、自身要求松弛松懈，进而出现思想滑坡、底线失守、行为失当，最终导致触犯党纪国法，身败名裂。鉴往事而知来者。虽然近几年反腐败和案防工作形势总体良好，但是通过内外部检查情况来看，存在的问题还是比较突出，如果不问不管不处理，就可能发展为严重问题甚至是案件，主要体现在以下几个方面：一是制度执行不到位。有的对制度学习理解不深入，按制度办事的自觉还没有养成，很多事情"凭习惯、凭经验、凭感觉"。有的对制度规定选择性落实，甚至走形式、走过场。二是案件风险排查不深入。近年来，开展了多次检查抽查和员工行为排查，但有的行未能发现有用的案防信息。部分行排查流于形式、浅尝辄止，对员工频繁借贷、沉迷于网络游戏、无正当理由请假等现象不够重视，不够敏感，对客户及其法定代表人的个人情况了解的不及时、不深入，没有穷尽排查手段，案件风险信息不能被及时有效掌握。三是内部控制落实不力。业务流程操作制约方面存在不少短板，有的重人情、轻制度，内控制度无法真正发挥作用；有的没有实行有效的不相容岗位相制衡；有的重要物品管理不到位，系统管理使用混乱，密码更换使用不合规；有的片面强调人员少，对结算领域不管何时何地、什么原因，内控制约决不能缺失，内控防线决不能突破的认识不到位，存在管理上的侥幸思想。四是同质同类问题屡查屡犯、屡改屡犯。梳理2017年至2020年内外部检查中发现问题，部分问题与以前年度有很高的相似性，连续两年、三年反复出现。这些反复出现的问题主要有支付资料不齐全、未严格落实实贷实付、开支不符合规定范围和标准、低值易耗品管理不规范、账户资料不完整等。这说明我们的整改工作还存在不足，浮于表面，没有深入分析，找准病灶、对症下药，所以才会屡查屡犯、履改屡犯。同时，从近几次〔…〕组织的检查情况看，有的自查时反映问题已经全部暴露，但是上级行进点后检查组仍能发现新问题，说明自查仍有死角，还有问题没有如实反映或暴露出来。前期开展的员工异常行为排查反映了不少问题，个别问题已经构成案件风险，部分问题处置不当将存在演化的可能。
深入剖析上述问题的症结和根源，主要有以下四个方面：一是思想重视不够、警惕性不足。尽管反复强调合规管理和案防工作的重要性，但有的部门主要领导没有危机意识，对什么是案件、什么是案防不重视、不了解，平时不主动靠前指挥、主动研究部署案防工作，一旦出现违规违纪问题，很容易造成工作被动。"防未病"涉及到各级行、各部门，以及经营管理的方方面面，有的领导干部存在案防工作只是内控合规部门的事的思想，"防"的机制还没有真正建立，案件风险的源头管控有待加强。二是合规意识淡漠。有的领导干部对高质量发展的认识不够，正确处理发展与风控关系的能力不足，缺乏正确的展业、履职、管理和价值理念，盲目追求规模、垒大户，为了完成个别指标，对个别企业测算上报授信需求额度过大，"重放、轻管""重发展、轻合规"，在前期环节埋下了风险隐患。有的凭着过去的经验开展工作，以习惯代替制度，以个人意志代替规矩，以人情代替程序，有令不行、有禁不止。三是制度亟待完善和落实。目前,〔…〕对部分议事规则、资金支付、异地授信、集中采购等多项工作进行了专题研究，已下发制度办法，还有部分制度办法及实施细则正在制定中。但问题更为突出的是，制度已够多了，关键是执行、落实的问题。如果让制度成为摆设，不学习、不落地，再多、再好的制度也没有用。四是人员素质有待提升。从数量上来看，关键岗位人员配置不足，与逐步增多的职责任务不相适应，有的管理人员缺失、力量不足。从结构层面看，部分机构人员流动性大，岗位稳定性差，缺乏经验丰富、素质过硬的专业人才。从作风层面来看，有的干部员工责任意识不足、执行能力不强、进取精神不够。
三、突出重点抓在日常，确保常态化警示教育和案防工作要求落细落实落地
建立常态化警示教育机制和提升案件防控质效是〔…〕党委深入推进从严管党治行、彰显反腐决心的重要举措。各级党组织要坚持以案为鉴、以案明纪、以案促改、以案化风，教育引导全体员工不断增强"四个意识"、坚定"四个自信"、做到"两个维护"，切实提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，真正做到学史明理、学史增信、学史崇德、学史力行，巩固和发展党风廉政建设和反腐败斗争压倒性胜利，为推进我分行"三不"一体新格局构建和高质量发展，提供坚强思想保障、奠定坚实政治基础。
（一）压紧压实各级责任。各级党委（党支部）要履行主体责任，主要负责人要对常态化警示教育和案防工作负总责,分管领导要具体抓,确保责任清晰,传导机制明确,各级行、各部门、全体员工都要将常态化警示教育和案件防控作为份内事，形成上下联动、齐抓共管局面。一是要坚持"一把手"负责制，"一把手"要履行好"一岗双责"，切实担负起常态化警示教育和案件防控"第一责任",亲力亲为、确保实效。案件防控领导小组一直设置到二级分行，要定期开会分析研究，做好重点工作的部署、重要环节的协调、重大问题的解决。二是各条线、各部门要切实担负起责任，抓好本条线、本部门常态化警示教育，认真履行案防管理职能，按照规定开展好各项工作。三是建立案防网格化责任体系。构建"全行成网、网中有格、格内定人、人负其责"的案防网格化管理和教育机制，将每一名员工编入固定单元格内，纵向"一级抓一级"，横向同级员工相互监督、相互担责。要建立案防举报机制，对实事求是的举报人予以奖励和保护，鼓励员工坚决抵制、主动报告身边的违法违规行为，对知情不报的要追究相应责任，推动形成"我的合规我负责、他的合规我有责"的良好局面。四是发挥好纪委监督责任，各级纪委要把常态化警示教育和案防工作开展情况纳入日常监督的重点内容，及时跟进问效。将各行开展常态化警示教育和案防工作情况纳入党风廉政建设责任制考核范畴，作为开展政治生态分析评价的重要依据。
（二）深刻把握"六个坚持"。要聚焦总部推进常态化警示教育的目标要求，坚持统一领导、分级开展，通过党委首议题、中心组学习、"三会一课"等学习制度，将警示教育贯穿各条线各层级各方面。一是坚持把筑牢信仰之基、补足精神之钙摆在首位。持续加强马克思主义理论学习，用习近平新时代中国特色社会主义思想立根固本，不断增强"四个意识"、坚定"四个自信"、做到"两个维护"、牢记"国之大者"。二是坚持把严抓严守政治纪律政治规矩贯穿始终。把以党章为总纲的党内法规制度学习贯穿始终，引导党员干部在知纪律、守规矩中不断强化党员意识和党性观念。严肃党内政治生活，认真落实党内各项制度，用好批评与自我批评武器，保障思想和行动统一。强化监督执纪问责，对违反政治纪律规矩的人和事，发现一起、查处一起、通报一起。三是坚持把加强党纪国法行规教育作为重要内容。加强宪法、民法典和《公职人员政务处分法》等国家法律法规、《员工行为管理办法》《问责办法》《员工违法违规行为处理办法》等行内规章学习，做到融入日常、抓在经常、用在平常。四是坚持把剖析行内外典型案例危害教训作为重要手段。及时学习案例通报、观看警示教育片，组织员工谈认识、谈教训，明晰法纪"高压线"、公私"警戒线"，做到不碰"高压线"，不打"擦边球"，自觉提升法纪素养，慎权慎独慎微慎欲，坚决杜绝"看戏心态"和侥幸心理。五是坚持把增强制度观念和风险合规意识作为重点任务。深入推进制度政策宣讲学习，不断增强制度观念、案防观念，强化制度执行的硬约束，使"合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健"的风险合规文化理念内化于心、外化于行。六是坚持把大力弘扬光荣传统和优良作风作为重要途径。发挥好党支部战斗堡垒作用、党员先锋模范作用，扎实开展红色教育、"四史"学习教育，大力发扬伟大建党精神等精神谱系，自觉践行社会主义核心价值观，培育良好家教家风，把好传统带进新征程，将好作风弘扬在新时代。
（三）切实抓好八项措施。要将警示教育组织在经常、落实在经常，确保教育走深走实。一是召开警示教育大会。党委每年、支委每半年至少召开一次警示教育大会，分析反腐败斗争形势，通报案例，剖析案例成因、深刻教训以及教育、管理、制度、监督等方面存在问题，结合实际明确阶段性工作措施。二是及时通报典型案例。各级行及时通报行内外查处的违规违纪违法典型案例，建立本级行典型案例库，定期编辑典型案例选编，组织辖内员工学习，分析案发原因，使干部员工受警醒、明底线、知敬畏、存戒惧。三是观看警示教育片。组织全体员工观看警示教育片，通过违规违纪违法典型案例和党员干部忏悔录等"反面活教材"，直观形象勾画纪律底线红线，深刻警示干部员工明法纪守规矩。四是组织辅导授课。坚持党委书记、纪委书记讲廉政党课，其他领导干部结合分管工作、"一岗双责"落实情况、条线内典型案例讲党课，通过网络平台组织收看专家讲座，适时邀请纪检监察、司法等外部专家专题授课。五是组织实地参观。有条件的分支行要与当地有关部门建立警示教育合作机制，定期组织到廉政教育基地、司法监狱等场所接受教育，增强警示教育的现场感、震慑感，发挥反面教材的教育警醒作用。六是开展主题党日活动。各级党组织每年要开展"以案为鉴、警钟长鸣"主题党日活动，查摆问题、剖析根源，纠正思想意识偏差，树牢廉政廉洁意识。七是开展员工思想行为分析。加强对员工日常教育和行为管理，注重工作时间之外的行为管理，每年开展员工思想行为分析，抓早抓小抓常，及时发现问题、精准施治。特别要关注员工是否通过网络游戏，进而演化为参与网络博彩、赌博等行为。八是浓厚教育氛围，培育廉洁文化。各级行党组织要充分发挥自身优势，利用橱窗展板、新闻宣传，营造浓厚氛围，及时总结宣传好经验好做法，增强全体员工的廉政思维和廉洁意识，积极培育廉洁文化。
（四）认真开展案防专项治理。前期，总部召开了案防专项治理动员大会，银保监会印发文件部署开展案件风险集中排查清理工作，两项活动是相互结合、统筹推进的，都是为了全面摸清案件底数、化解潜在风险。各级行、各部门要按照部署，保质保量按时完成各阶段工作任务。后期〔…〕将就此项工作开展情况和成效纳入综合检查进行全面自查和"上对下"抽查。一是要抓实案件风险排查。要认真学习总部2021年案防工作会议暨案防专项治理动员会议精神，严格落实"五个一"要求，即对每位员工谈心谈话家访一次，对每个客户走访一次，对考勤记录、人事档案、检查和举报等内部情况查阅一遍，对个人征信、国家企业信用信息公示系统、执行信息公开网、裁判文书网等外部信息平台查询一遍，到纪委监委、公检法司拜访沟通一次。确保不放过任何一名可疑人员，不忽略任何一个可疑行为，不落下任何一个可疑环节。二是认真开展案防关键节点突出问题排查。要对近五年
案件暴露出的多发易发业务领域关键节点进行全面梳理、分析，形成案防关键节点清单，开展突出问题排查，做到全覆盖、无死角，如实、全面反映经营管理活动中存在的问题。三是查找经营管理薄弱环节。各二级分行要按季度有针对性地召开案件防控分析会议，对排查出的案件风险和问题进行全面梳理分析，从制度流程设计、人员履职能力、岗位设置、制度执行等多个方面，深刻剖析问题产生的根源，提出可行性的整改措施，修补经营管理存在的漏洞，切实防范和化解案件和案件风险。
今年监管机构对案防案件的定义进行了拓展，外部发生的侵犯〔…〕权益的犯罪也构成案件，大家必须要重视起来，不要以为发生了外部案件与我们没关系，特别是涉及我们行的客户以及企业法人的案件一定要及时关注，不要因为制度理解不到位，缩小了排查范围，漏报了案件。今年开始，经营绩效考评实施方案中单设了案防管理指标，同时加大对业内案件和重大案件的扣分力度，既考核过程，又考核结果。后期，还将修订《领导班子和班子成员年度综合考核评价办法》，将案防履职情况纳入各级行领导班子及班子成员综合考评，并与职务晋升、评优评先等挂钩，发生重大案件的，对领导班子考评实行"一票否决"。
（五）做实员工行为排查。前期，〔…〕开展员工行为排查，涉及员工的问题形形色色，有的与他人产生经济纠纷，有的违规参与经商办企业、有的参与非法集资，还有的酒驾、醉驾等等，其中部分问题甚至涉及支行领导干部。千里之堤溃于蚁穴。各级行务必进一步强化员工日常行为管理，切实防范各类案件风险。一是要加强员工日常监控。持续关注重要岗位、重要环节的重点人员工作圈、生活圈、娱乐圈、社交圈，发现的一些苗头性问题，及时排查甄别，采取相应措施，防止极个别员工在利益诱惑下铤而走险，走上违法犯罪的道路。二是严格落实岗位制约。要全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，采取有效措施严格落实前、中、后台岗位分设和不相容岗位分离，从根本上改变岗位制约虚化弱化情况，杜绝同事代为操作、违规代客办理等习以为常的现象。要严格落实轮岗和强制休假制度，建立轮岗、强制休假管理台帐，明确人员、时间、具体要求和进度等，落实不到位的，要问责追责，导致发生案件的，要从严从重问责追责。三是紧盯"关键少数"。要坚持党管干部原则，严格落实干部选任"凡提四必"要求，加强"四个异常"的核查，精准科学选人用人，坚决杜绝"带病提拔"。要发挥纪检监察、审计、巡察等监督作用，切实强化对"关键少数"特别是"一把手"的监督，坚决防止"灯下黑"和"手电筒只照别人不照自己"等问题。四是坚持严管和厚爱相统一，实施"严格管理加关心爱护"的人性化管理，杜绝只关心爱护、不严格管理的"人情化"管理。要认真落实谈心谈话、家访制度，随时掌握干部员工思想、作风、生活状况，及时发现问题，帮助解决困难。要注重日常管理，把功夫用在平时，抓早抓小、防微杜渐，防止小病拖成大病。
四、夯实内部基础管理，推动常态化警示教育和案防管理向纵深发展
（一）强化理念根基，涵养廉洁和合规文化。各级行、各部门要强化廉洁自律和风险合规文化建设，主要负责人要有如履薄冰、如临深渊的自觉，牢固树立"合规重于扩张""信贷风险致病、合规风险致命""事事讲规矩、人人讲廉洁"的理念，强化合规和廉洁理念的宣传、传导和灌输。一是强化示范引领。着力加强对全体员工尤其是党员领导干部的思想政治教育，筑牢精神堤坝。各级行、各部门"一把手"要立场坚定讲规矩，践行合规廉洁文化，坚决杜绝"盲目冒进"等错误思想和倾向，不得以发展为由指使和强迫员工违规操作，发现违规行为必须制止和纠正，防止形成"破窗效应"。二是完善培训机制。强化上岗前合规廉洁教育、业务流程合规管理培训，有针对性开展提升经营管理水平和内控合规能力建设培训，持续做好典型案例汇编通报，发布风险提示,用身边事教育身边人，引导员工形成"不敢违规、不能违规、不愿违规"的思想行为自觉。三是开展文化建设活动。全方位推进合规廉洁文化建设，引导全体员工广泛认同、主动参与，自觉落实。教育引导党员干部秉公用权、廉洁用权，使不敢腐的敬畏、不能腐的自觉、不想腐的觉悟深入人心。要创新考核激励方式，探索开展合规标杆行创建活动，组织开展优秀合规专员和优秀合规集体评选活动等，筑牢内控合规管理长效机制。来自【藏经阁】，更多资料请联系QQ215425891，海量优质文字材料和PPT课件
（二）强化制度约束，完善制度体系。一是全面开展制度梳理，认真查找空白点和薄弱点，及时健全完善制度体系，加大督促协调力度，确保制度建设任务及时完成，促使业务经营和内部管理各个环节都"有规可依、有章可循"。二是加强制度全生命周期管理，及时发现制度缺陷和不足，加强制度清理与维护，编发现行制度目录。充分利用制度管理系统，统筹制度管理，推动制度清理常态化，进一步增强制度的权威性、严肃
