关于2025年度金融机构高管合规培训的工作总结

关于2025年度金融机构高管合规培训的工作总结

为深入贯彻落实中央金融工作会议精神,持续强化金融机构高管人员的合规意识、风险意识和责任意识,筑牢区域金融安全稳定防线,根据年度工作安排,金融监管部门于2025年10月23日至24日,统筹组织〔*〕地区金融机构高管合规培训。本次培训由金融监管部门牵头,市银行业协会和市保险行业协会具体承办。为期两天的培训圆满结束,取得了预期的成效。现将本次培训工作总结如下。

一、主要特色与成效

本次培训紧扣当前金融监管形势与行业发展趋势,参训学员包括〔*〕地区各银行、保险机构的董事长、总经理、合规负责人等近300名高层管理人员。其中,银行业机构高管占比约为65%,保险业机构高管占比约为35%;参训人员中,董事长、总(副)经理级别的高管占比超过70%。培训整体组织严密,内容充实,反响热烈,呈现出以下几个鲜明特色:

(一)统筹联动,多方协同聚合力。本次培训改变了以往由单一机构或协会"单打独斗"的模式,建立了"监管引领、协会落实、机构参与"的多方协同工作机制。〔*〕金融监管部门作为统筹方,从宏观层面把握培训的政治方向、政策导向和监管要求,对培训主题、核心内容和参训范围进行顶层设计和全程督导。〔*〕市银行业协会和〔*〕市保险行业协会作为具体承办方,充分发挥贴近市场、熟悉行业的优势,负责培训的学员组织、会务安排、讲师联络、后勤保障等具体实施工作。这种模式整合了监管部门的权威性、专业性和行业协会的服务性、灵活性,确保了培训既能精准传达监管意图,又能紧密结合行业实际,形成了强大的工作合力,提升了培训的整体效能。

(二)精心设计,课程内容求实效。培训筹备组深刻认识到,高管培训必须杜绝泛泛而谈,必须聚焦痛点、难点和前沿问题。为此,我们围绕"强监管、防风险、促发展"的核心目标,精心设计了为期两天、共计六门的课程体系。这六门课程逻辑递进、各有侧重,构成了一个完整的知识模块。

第一门课程《当前宏观经济金融形势与监管政策解读》,由〔*〕省委党校经济学专家主讲,从政治和全局高度分析了当前经济金融领域的机遇与挑战,帮助高管们登高望远,把握大势。第二门课程《金融机构公司治理与高管履职合规要点》,由〔*〕金融监管部门业务骨干担纲,深入解读了最新的公司治理监管要求,明确了高管人员在合规管理中的法律责任与履职底线。第三和第四门课程分别为《银行业务重点领域合规风险识别与案例剖析》和《保险业务重点领域合规风险识别与案例剖析》,由来自国有大型商业银行和头部保险公司的资深合规专家授课,通过大量鲜活的违规案例,对信贷、理财、销售、理赔等关键环节的风险点进行了深度复盘。第五门课程《金融科技发展下的合规新挑战与应对》,邀请了国内知名金融科技研究机构的学者,专题讲解了数据安全、隐私保护、算法公平、反洗钱等新兴领域的合规要求。最后一门课程《全面风险管理与合规文化建设》,引导高管们从"被动合规"向"主动合规"转变,探讨如何将合规理念内化为企业文化,实现稳健经营和长远发展。整个课程体系既有宏观形势分析,又有微观案例解剖;既涵盖传统业务,又紧跟前沿趋势,实现了理论高度与实践深度的有机结合。

(三)优选师资,授课团队多元化。高质量的培训离不开高水平的师资。我们坚持"优中选优"的原则,组建了一支由党校专家、监管骨干和行业讲师构成的"三位一体"多元化授课团队。党校专家站位高、视野宽,为培训提供了坚实的理论基础和宏观背景。〔*〕金融监管部门的业务骨干长期处于监管一线,对政策法规的理解最为深刻、权威,他们的讲解能够帮助高管们准确把握监管尺度和政策边界。行业讲师则来自市场主体,他们带来的案例和经验最接地气,能够引发学员的强烈共鸣,其分享的风险处置经验具有极强的现实指导意义。这种多元化的师资结构,实现了"理论、监管、实践"三种视角的互补与交融,确保了培训内容的权威性、针对性和实用性,受到了学员们的一致好评。

(四)评估精准,培训效果可量化。为确保培训取得实效,我们建立了覆盖训前、训中、训后的全流程评估体系。训前,通过问卷形式收集学员关注的重点和希望解决的难题,为课程内容的动态调整提供了依据。训后,立即组织了线上匿名问卷调查,从课程内容、讲师水平、组织服务、培训收获等多个维度对培训效果进行全面评估。调查结果显示,本次培训的总体满意度高达95.4%,其中对课程内容的实用性和讲师团队的专业性满意度分别达到96.1%和97.5%。同时,我们还组织了"训前+训后"两轮的合规知识测试。测试结果表明,参训学员的平均分从训前的72分提升至训后的91分,增长超过26%,直观地反映了学员在合规知识掌握方面的显著提升。这些量化数据为客观评价培训成效、总结经验、发现不足提供了坚实的数据支撑,实现了培训管理的闭环。

二、存在的主要困难与挑战

在肯定成绩的同时,我们也清醒地看到,本次培训工作在组织和实施过程中仍面临一些困难和挑战,主要体现在以下两个方面:

(一)专业师资结构性短缺,部分前沿课程匹配度待提升。

本次培训最主要的挑战来自于专业师资的结构性短缺问题。尽管我们尽最大努力邀请了各领域专家,但在部分课程的师资安排上仍感捉襟见肘,具体表现为:

一是新兴前沿领域"大师级"讲师难寻。随着金融与科技的深度融合,数据合规、金融算法伦理、数字货币监管等新兴领域的合规问题日益凸显,成为监管关注的重点和机构管理的难点。这些领域知识更新快、实践性强,对讲师的要求极高,不仅需要扎实的理论功底,更需要丰富的实践经验和前瞻性思考。在全国范围内,能够将理论与实战完美融合、游刃有余地讲解此类课程的大师级讲师凤毛麟角。本次培训在筹备《金融科技发展下的合规新挑战与应对》这门课程时,原计划邀请的一位国内顶级专家因临时重要公务无法出席,我们紧急联络了多位备选专家,均因档期冲突或研究领域不完全匹配而未能成行。这直接暴露了我们在高端、前沿领域师资储备上的不足。

二是内部骨干讲师的授课能力有待系统性提升。来自监管部门和金融机构的业务骨干,无疑是实践经验最丰富、最了解业务痛点的群体。他们在专业知识层面完全胜任,但在"如何讲好一门课"方面尚有欠缺。部分业务骨干在授课时,习惯于宣读文件、罗列法条,语言表达不够生动,案例剖析不够深入,缺乏与学员的有效互动,课堂气氛较为沉闷。虽然内容"干货"满满,但学员的吸收效果打了折扣。如何将他们的"专业优势"转化为"教学优势",是我们面临的一个现实课题。

三是临时补救措施的效果与预期存在差距。为解决上述提到的前沿课程师资临时缺席问题,我们最终采取了播放该专家此前录制的线上课程视频作为替代方案。虽然此举保证了课程内容的完整性,但与现场授课相比,效果存在明显差距。学员普遍反映,录播课程无法进行实时互动和提问,面对复杂的概念和案例,不能及时获得解答,学习体验和深度打了折扣。根据满意度调查的细分数据,该门录播课程的满意度评分为78分,较其他五门现场授课课程的平均分(92分)低了14分,说明临时性的补救措施难以完全替代高质量的现场教学。

(二)培训内容"普适性"与"个性化"需求难以兼顾

本次培训集合了银行业和保险业两大行业的高管,同时,参训机构类型多样,既有资产规模庞大的国有大行、股份制银行,也有区域性的城商行、农商行;既有大型保险集团,也有中小型财险、寿险公司。机构类型、业务模式、风险特征的巨大差异,决定了他们对合规培训的"个性化"需求。然而,在统一的课程安排下,我们更侧重于讲解具有"普适性"的宏观政策、通用规则和共性问题。这就导致部分学员反映,培训内容与自身机构的关联度不够紧密。比如,保险机构的高管认为花费半天时间听取银行业务的案例剖〔*〕i不够直接;而小型机构的负责人则感觉,一些针对大型集团的复杂治理架构和风险模型的讨论,对他们的现实指导意义有限。如何在有限的时间内,既能保证内容的广度与普适性,又能满足不同行业、不同类型机构的个性化、差异化需求,是未来培训组织工作需要重点破解的难题。

三、下一步工作思路与建议

针对本次培训暴露出的问题和挑战,着眼于构建金融高管合规培训的长效机制,我们提出以下三点工作建议:

(一)系统构建高水平、多元化的金融合规师资库

师资是培训质量的生命线。为从根本上解决专业师资短缺问题,建议由〔*〕金融监管部门牵头,两大行业协会配合,共同启动"〔*〕地区金融合规师资库"建设计划。

一是建立"外部专家、内部讲师、高校学者"三位一体的师资遴选与管理机制。面向全国,主动物色并签约一批在业界享有盛誉、在特定领域具有深厚造诣的顶级专家,建立"特聘专家库"。在监管系统和行业内部,选拔一批政治素质高、业务能力强、表达能力好的骨干,通过组织"培训培训师"(TTT)等教学技能专项培训,系统提升其授课水平,组建一支稳定的"内部核心讲师团"。同时,与〔*〕大学等本地高校的法学院、金融学院建立长期战略合作关系,将优秀教授纳入师资库,实现产学研的良性互动。

二是完善师资的动态评估与激励制度。对所有入库讲师建立档案,详细记录其专业领域、授课经历和学员评价。每次培训后,根据学员的量化评分和质性反馈,对讲师进行绩效评估。评估结果与授课报酬、续聘资格直接挂钩,形成"优胜劣汰"的动态管理机制。对于市场稀缺、学员评价极高的顶尖专家,可适当提高课酬标准,确保能请到、留住最优秀的人才。

(二)持续创新培训模式,提升课程的精准性与互动性

为更好地平衡普适性与个性化需求,建议对培训模