XX公司“N次改革”实施方案(第2/3页)
（五）公正合理、注重质效原则。发挥绩效考核的指挥棒作用，公开、公平、公正评价经营管理成果。加强调查研究，紧贴实际工作，找准痛点难点，锁定改革目标，丰富方法工具，杜绝"盆景式""走过场""一阵风"。
四、组织领导
（一）成立领导机构。总行成立银行"N次改革"工作领导小组（以下简称"领导小组"），组长由XX同志担任，副组长由XX同志担任，成员由其他党委成员、业务总监、工会副主席以及总行管理部门、总行营业部、一级支行主要负责人组成。领导小组办公室设在总行人力资源部，由XX同志兼任办公室主任，负责推动实施改革具体工作。
（二）成立专项小组。领导小组建立"办公室＋专项小组"工作机制，专项小组主要职责包括：一是组织形式多样的调研和论证，提出改革议题的重点内容。二是研究专项改革领域重要问题，协作推动改革具体方案的制定与实施。三是承担领导小组交办的专项工作任务，制定本方案项下子方案（含计划、规划、报告等，下同），明确路线图、时间表，制定落实措施。
五、工作内容
按照"重点突破、兼顾一般"原则，"N次改革"包括但不限于以下内容（结合XX年度工作计划实施）：
办公室／小组名称
工作内容
牵头
领导
责任部门
领导小组办公室
1.负责领导小组日常工作。协调工作，汇总方案，督办跟进。向领导小组汇报工作进度，完成领导小组交办事项。
2.负责评估"N次改革"成效。对本方案及其子方案实施成效开展评估，形成专题报告提交党委会审议。
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法人治理
专项小组
1.制定实施综合整治实施方案。对标健康银行标准，剖析存在短板，调度各方力量实施综合整治，全面提升法人治理水平。
2.制定建立内部监督联动机制的实施方案。明晰纪委、监事会和纪检监察、合规、审计部门的内部监督职能边界，积极主动配合派驻纪检监察组开展工作，建立互动互通的工作机制。
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人力资源
专项小组
1.制定实施"新三定"方案。制定实施"新三定"方案，优化全行组织架构，严控总行部门职数，加大客户经理队伍建设力度，力争客户经理比例达到三分之一以上，充分体现客户经理创利价值。
2.制定实施人事制度改革方案。制定干部"XX"实施方案，优化干部遴选、配置机制。落实"XX"人才方略，完善"揭榜挂帅"机制。前瞻性配置和储备人才，为可持续发展提供人力资源保障。
3.制定实施新员工招聘录用及老员工退出规划。规范新员工招聘录用的原则、标准、流程，制定实施招聘计划。统筹制定新员工职业生涯规划。按照公平合理、妥善处置原则，建立员工退出机制，实现员工队伍良性"换血"。
4.制定实施"金融夜校"提升计划。优化"金融夜校"的课程设置、时间安排、培训方式。建立教育培训白名单晋阶机制，培训等级与干部晋升晋级挂钩。
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网点规划
专项小组
制定实施网点布局调整方案。综合考虑人均业务、产出效应、发展前景、信息技术、场景体验、中心镇辐射作用等因素，短期实施与长期规划相结合，出台优化网点布局方案。
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平台建设
专项小组
制定平台建设及场景设计研究报告。在城区，积极参与智慧城市建设，针对政府、村社、学校、商圈和商业链、产业链的经济特征，考虑系统迁移后的信息技术功能，研究满足金融需求的平台建设及场景，形成设计方案和研究报告。在农村地区，主动参与农村经济社会数据库建设。
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财务绩效
专项小组
1.制定实施改革基年经营目标计划。细化业务规模、资产结构、支农支小、不良清收、经营利润、监管指标等经营目标体系，突出结果导向配套相应的奖惩措施，以经营成果体现改革成效。
2.制定实施绩效考核体系优化计划。年度绩效考核任务、内容和标准做到"一次下达、分段考核"，充分体现绩效考核的科学性、规范性和连续性。
3.制定实施财务资源优化方案。优化费用管理的制度流程，充分体现财务资源为战略实施、业务发展服务导向。妥善规划网点建设资金投入，财务费用向一线有效创利部位倾斜。
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风控体系
专项小组
1.制定全面风险管理体系实施方案。按照全面风险管理要求，明确风险偏好，制定落地措施，建立管控模型，探索诊断机制，出台风险政策。
2.制定实施授信审查审批效率优化方案。优化小额贷款制度流程，提高办贷效率。完善公司类贷款白名单制度，探索"信贷工厂"模式，提升办贷质效。
3.加快案例库建设。总结我行开业以来在产品营销、风险管控、办贷质效等方面的典型经验，及时收集及其子银行、其他先进银行可借鉴经验，形成可供推广的案例库。
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内控案防
专项小组
制定实施内控／案防工作提升方案。以出台实施"执行力2.0"、合规政策和案件防控措施为抓手，制定实施内控／案防工作提升方案。
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普惠金融
专项小组
1.制定实施营销团队建设方案。深入践行"XX"，在中心镇建立贷款营销、审批中心，建立"XX"模式（X个客户经理＋X个审查人员／风险经理），形成"网格化"格局，打造"能营销、敢营销、巧营销"的普惠金融客户经理队伍。
2.制定实施产品开发与维护策略方案。及时掌握反馈农村地区最新的政策动向、金融需求和竞争者产品策略，开发适时产品，维护优势产品。全面梳理现有产品体系，细分客户群体，补充完善线下供给，尽快补齐线上短板，线上线下融合发力寻求竞争新优势。
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公司业务
专项小组
1.制定实施营销团队建设方案。实施公司条线客户经理集中管理、集中培训、集中调配机制，建立能力评价与业绩考核相结合的客户经理准入与退出机制。
2.制定实施我市重点项目金融服务跟进方案。积极对接市县政府、行业协会和优质企业，掌握反馈我市重点项目政策动向和实施规划，及时反馈金融需求和竞争者策略，探索与建立银团贷款合作的路径方法。
3.制定实施机构存款推进计划。剖析机构存款获客"瓶颈"，建立分工对接市县（区）镇三级政府和村社"两委"的工作机制，长短期相结合、捆绑式服务与互惠式联动相结合，争取机构类存款取得重大突破。
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企业文化
专项小组
