政法委书记在2024年全市第四季度非法集资案件风险研判会上的讲话

政法委书记在2024年全市第四季度非法集资案件风险研判会上的讲话

同志们：

今天，我们召开全市第四季度非法集资案件风险研判会，主要任务是深入学习贯彻党的二十届三中全会精神和习近平总书记关于防范化解重大风险的重要指示精神，贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府关于防范和处置非法集资工作的决策部署，分析研判当前形势，安排部署下步工作，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。刚才，市金融局、市公安局、市市场监管局、人行市支行、市银保监局、市网信办分别通报了有关情况，讲得都很好，我完全赞同。下面，我再强调几点意见。

一、认清形势，增强防范化解非法集资风险的责任感紧迫感

非法集资作为金融领域突出风险点，事关人民群众切身利益，事关改革发展稳定大局，必须作为防范化解重大风险的重中之重，采取有力措施，坚决予以打击。近年来，全市上下认真贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府决策部署，坚持把防范化解非法集资风险作为一项重大政治任务，持续加大工作力度，取得了明显成效。但也要清醒地看到，当前非法集资形势依然严峻复杂，新老问题交织叠加，风险隐患依然较多，总体呈现以下特点：

（一）案件高发频发。从全国看，前三季度，全国新发非法集资案件XXXX起，涉案金额XXX.X亿元，参与人数XX.X万人，同比分别下降XX.X％、XX.X％、XX.X％。从全省看，前三季度，全省新发非法集资案件XX起，涉案金额XX.X亿元，参与人数X.X万人，同比分别下降XX.X％、XX.X％、XX.X％。从我市看，前三季度，全市新发非法集资案件XX起，涉案金额X.X亿元，参与人数X.X万人，同比分别下降XX.X％、XX.X％、XX.X％。虽然我市非法集资案件数量、涉案金额、参与人数呈下降趋势，但总量依然较大，形势依然严峻。

（二）手段不断翻新。从全国看，非法集资犯罪手法不断翻新，犯罪手段日趋隐蔽，欺骗诱导性越来越强。有的打着金融创新、网络借贷、私募基金、区块链、虚拟货币、消费返利等幌子，以金融创新为名行违法犯罪之实；有的利用P2P网络借贷、股权众筹、互金平台、第三方支付等新型金融产品或机构非法集资；有的利用房产买卖、商品销售、租赁、托管、加盟生产经营等名义非法集资；有的以签订商品经销合同等形式非法集资；有的利用民间"会""社"等组织或假借农民专业合作社之名非法集资；有的以"以旧换新""会员制""商品回购""寄存代售"等方式非法集资；有的通过认领股份、入股分红进行非法集资；有的通过"消费返利""增值消费""商品异期回租回购"等方式非法集资；有的通过组织"看房团"旅游、考察等，以"老年公寓"投资养老床位、股权等名义非法集资。从全省看，非法集资犯罪手法不断翻新，犯罪手段日趋隐蔽，欺骗诱导性越来越强。有的打着金融创新、网络借贷、私募基金、区块链、虚拟货币、消费返利等幌子，以金融创新为名行违法犯罪之实；有的利用P2P网络借贷、股权众筹、互金平台、第三方支付等新型金融产品或机构非法集资；有的利用房产买卖、商品销售、租赁、托管、加盟生产经营等名义非法集资；有的以签订商品经销合同等形式非法集资；有的利用民间"会""社"等组织或假借农民专业合作社之名非法集资；有的以"以旧换新""会员制""商品回购""寄存代售"等方式非法集资；有的通过认领股份、入股分红进行非法集资；有的通过"消费返利""增值消费""商品异期回租回购"等方式非法集资；有的通过组织"看房团"旅游、考察等，以"老年公寓"投资养老床位、股权等名义非法集资。从我市看，非法集资犯罪手法不断翻新，犯罪手段日趋隐蔽，欺骗诱导性越来越强。有的打着金融创新、网络借贷、私募基金、区块链、虚拟货币、消费返利等幌子，以金融创新为名行违法犯罪之实；有的利用P2P网络借贷、股权众筹、互金平台、第三方支付等新型金融产品或机构非法集资；有的利用房产买卖、商品销售、租赁、托管、加盟生产经营等名义非法集资；有的以签订商品经销合同等形式非法集资；有的利用民间"会""社"等组织或假借农民专业合作社之名非法集资；有的以"以旧换新""会员制""商品回购""寄存代售"等方式非法集资；有的通过认领股份、入股分红进行非法集资；有的通过"消费返利""增值消费""商品异期回租回购"等方式非法集资；有的通过组织"看房团"旅游、考察等，以"老年公寓"投资养老床位、股权等名义非法集资。

（三）涉及领域广泛。从全国看，非法集资涉及的领域和行业不断扩散，从房地产、矿产资源、农业、林业等行业，向投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、私募基金、股权众筹、农民专业合作社、民办教育、医疗、养老、房地产中介、科技网络、私募、小额贷款公司、民间融资、银行等行业和领域蔓延。从全省看，非法集资涉及的领域和行业不断扩散，从房地产、矿产资源、农业、林业等行业，向投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、私募基金、股权众筹、农民专业合作社、民办教育、医疗、养老、房地产中介、科技网络、私募、小额贷款公司、民间融资、银行等行业和领域蔓延。从我市看，非法集资涉及的领域和行业不断扩散，从房地产、矿产资源、农业、林业等行业，向投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、私募基金、股权众筹、农民专业合作社、民办教育、医疗、养老、房地产中介、科技网络、私募、小额贷款公司、民间融资、银行等行业和领域蔓延。

（四）"上网跨域"趋势明显。从全国看，随着互联网的快速发展，非法集资活动开始由线下向线上转移，利用高效便捷的现代通信技术和金融工具，发展人员和聚拢资金，从一地向异地甚至全国蔓延扩散。特别是互联网上非法集资犯罪数量、涉案金额、参与人数持续上升，大案要案高发频发。前三季度，全国新立非法集资案件中，集资方式涉及网络的有XXX起，占全部新立案件的XX.X％。从全省看，随着互联网的快速发展，非法集资活动开始由线下向线上转移，利用高效便捷的现代通信技术和金融工具，发展人员和聚拢资金，从一地向异地甚至全国蔓延扩散。特别是互联网上非法集资犯罪数量、涉案金额、参与人数持续上升，大案要案高发频发。前三季度，全省新立非法集资案件中，集资方式涉及网络的有XX起，占全部新立案件的XX.X％。从我市看，随着互联网的快速发展，非法集资活动开始由线下向线上转移，利用高效便捷的现代通信技术和金融工具，发展人员和聚拢资金，从一地向异地甚至全国蔓延扩散。特别是互联网上非法集资犯罪数量、涉案金额、参与人数持续上升，大案要案高发频发。前三季度，全市新立非法集资案件中，集资方式涉及网络的有XX起，占全部新立案件的XX.X％。

（五）风险隐患突出。从全国看，一些领域的非法集资风险隐患突出。一是私募基金领域非法集资风险积聚。部分私募基金名为投资经营，实为高息揽存、利用资金池进行期限错配、募新还旧，涉嫌非法集资。二是养老服务领域非法集资风险上升。一些养老服务机构以养老服务为名，以高额回报为诱饵，通过向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售"保健品"等手段，实施侵害老年人合法权益的非法集资活动。三是虚拟货币、区块链领域非法集资风险凸显。一些不法分子打着"金融创新""区块链"的旗号，通过发行所谓"虚拟货币""虚拟资产""数字资产"等方式吸收资金，侵害公众合法权益。四是网络借贷领域非法集资风险仍需警惕。一些网络借贷平台未严格遵守监管规定，存在向出借人提供担保或者承诺保本保息、虚构借款标的、借款成本过高等问题，加大了非法集资风险。五是农村地区非法集资风险形势依然严峻。一些不法分子利用农村地区金融知识普及程度不足、风险意识不强等情况，开展非法集资违法犯罪活动。从全省看，一些领域的非法集资风险隐患突出。一是私募基金领域非法集资风险积聚。部分私募基金名为投资经营，实为高息揽存、利用资金池进行期限错配、募新还旧，涉嫌非法集资。二是养老服务领域非法集资风险上升。一些养老服务机构以养老服务为名，以高额回报为诱饵，通过向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售"保健品"等手段，实施侵害老年人合法权益的非法集资活动。三是虚拟货币、区块链领域非法集资风险凸显。一些不法分子打着"金融创新""区块链"的旗号，通过发行所谓"虚拟货币""虚拟资产""数字资产"等方式吸收资金，侵害公众合法权益。四是网络借贷领域非法集资风险仍需警惕。一些网络借贷平台未严格遵守监管规定，存在向出借人提供担保或者承诺保本保息、虚构借款标的、借款成本过高等问题，加大了非法集资风险。五是农村地区非法集资风险形势依然严峻。一些不法分子利用农村地区金融知识普及程度不足、风险意识不强等情况，开展非法集资违法犯罪活动。从我市看，一些领域的非法集资风险隐患突出。一是私募基金领域非法集资风险积聚。部分私募基金名为投资经营，实为高息揽存、利用资金池进行期限错配、募新还旧，涉嫌非法集资。二是养老服务领域非法集资风险上升。一些养老服务机构以养老服务为名，以高额回报为诱饵，通过向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售"保健品"等手段，实施侵害老年人合法权益的非法集资活动。三是虚拟货币、区块链领域非法集资风险凸显。一些不法分子打着"金融创新""区块链"的旗号，通过发行所谓"虚拟货币""虚拟资产""数字资产"等方式吸收资金，侵害公众合法权益。四是网络借贷领域非法集资风险仍需警惕。一些网络借贷平台未严格遵守监管规定，存在向出借人提供担保或者承诺保本保息、虚构借款标的、借款成本过高等问题，加大了非法集资风险。五是农村地区非法集资风险形势依然严峻。一些不法分子利用农村地区金融知识普及程度不足、风险意识不强等情况，开展非法集资违法犯罪活动。

（六）社会危害严重。非法集资活动严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定，甚至引发局部地区的社会动荡。一是扰乱经济秩序。非法集资以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是容易引发刑事犯罪。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。三是损害群众利益。非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。四是影响社会稳定。非法集资涉及人员多，资金兑付比例低，资金清退难度大，容易引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。

二、突出重点，坚决打好防范化解非法集资风险攻坚战

防范化解非法集资风险，事关人民群众切身利益，事关改革发展稳定大局。各级各部门要切实增强责任感紧迫感，突出重点，强化措施，坚决打好防范化解非法集资风险攻坚战。

（一）加强监测预警。非法集资活动涉及面广、隐蔽性强，必须加强监测预警，及时发现、有效处置。一要完善监测预警机制。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，积极推进非法集资监测预警系统建设，加强对非法集资风险线索的监测和收集，提高监测预警的时效性、精准性、全面性。要建立健全群众举报奖励制度，鼓励广大群众积极提供非法集资线索，及时发现非法集资风险隐患。二要加强风险排查。各级各有关部门要按照"谁审批、谁监管，谁主管、谁监管"和"属地管理、行业监管"原则，结合行业特点和监管要求，加强对所管理行业领域的监督管理，组织开展非法集资风险专项排查和全面排查，做到早发现、早处置。要紧盯重点行业、重点领域、重点地区，深入排查非法集资风险隐患，及时采取有效措施予以处置。三要强化协同配合。各级各有关部门要牢固树立"一盘棋"思想，加强协调配合，形成工作合力。市金融局要发挥牵头作用，加强统筹协调，推动工作落实。市市场监管局、市银保监局、人行市支行、市网信办等部门要立足职能，加强协作配合，共同做好监测预警工作。各县（市、区）要落实属地责任，加强组织领导，统筹做好监测预警工作。四要提高预警能力。各级各有关部门要加大投入力度，加强非法集资监测预警系统建设，提高预警能力。要加强对非法集资风险的分析研判，提高预警的时效性、精准性、全面性。要加强对非法集资风险的监测和收集，提高监测预警的时效性、精准性、全面性。

（二）强化源头治理。防范化解非法集资风险，必须坚持源头治理，从根本上消除风险隐患。一要严格市场准入。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，严格市场准入，防止非法集资风险的发生。要严格审查企业股东背景、资金来源、经营模式、业务真实性，防止不具备资格的企业进入市场。要加强对企业经营范围的审查，防止企业超出核准的经营范围开展业务。二要加强事中事后监管。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，加强事中事后监管，防止非法集资风险的发生。要加强对企业经营行为的监管，防止企业从事非法集资活动。要加强对企业资金来源和资金去向的监管，防止企业从事非法集资活动。要加强对企业信息披露的监管，防止企业从事非法集资活动。三要规范企业行为。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，规范企业行为，防止非法集资风险的发生。要加强对企业经营行为的监管，防止企业从事非法集资活动。要加强对企业资金来源和资金去向的监管，防止企业从事非法集资活动。要加强对企业信息披露的监管，防止企业从事非法集资活动。四要加大执法力度。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，加大执法力度，严厉打击非法集资活动。要依法查处企业违法违规行为，防止企业从事非法集资活动。要依法打击非法集资活动，维护金融市场秩序。

（三）依法严厉打击。防范化解非法集资风险，必须依法严厉打击，形成强大震慑。一要加大打击力度。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，加大打击力度，严厉打击非法集资活动。要依法查处企业违法违规行为，防止企业从事非法集资活动。要依法打击非法集资活动，维护金融市场秩序。二要提高办案质量。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，提高办案质量，确保打击非法集资活动取得实效。要加强对非法集资案件的侦查、起诉、审判工作，提高办案质量。要加强对非法集资案件的执行工作，提高执行效率。要加强对非法集资案件的监督工作，提高监督质量。三要形成工作合力。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，形成工作合力，共同打击非法集资活动。要加强协调配合，形成工作合力。要加强信息共享，形成工作合力。要加强资源整合，形成工作合力。四要营造良好氛围。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，营造良好氛围，共同打击非法集资活动。要加强宣传教育，提高人民群众的风险防范意识。要加强舆论引导，营造良好氛围。要加强社会监督，形成工作合力。

（四）妥善处置风险。防范化解非法集资风险，必须妥善处置风险，维护社会稳定。一要落实处置责任。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，落实处置责任，妥善处置非法集资风险。要按照"谁审批、谁监管，谁主管、谁监管"和"属地管理、行业监管"原则，落实处置责任。要按照"三统两分"原则，落实处置责任。二要提高处置效率。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，提高处置效率，妥善处置非法集资风险。要依法依规处置非法集资风险，提高处置效率。要科学制定处置方案，提高处置效率。要加强协调配合，提高处置效率。三要维护群众利益。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，维护群众利益，妥善处置非法集资风险。要依法依规维护群众利益，妥善处置非法集资风险。要科学制定处置方案，维护群众利益。要加强协调配合，维护群众利益。四要维护社会稳定。各级各有关部门要按照职责分工，加强对所管理行业领域的监督管理，维护社会稳定，妥善处置非法集资风险。要依法依规维护社会稳定，妥善处置非法集资风险。要科学制定处置方案，维护社会稳定。要加强协调配合，维护社会稳定。